ファイナンシャルプランニングは個人的な価値観や投資目的を明確化することから始まります。
来年、3年先、10年先、それよりも先に理想とするのはどのような生活ですか？
まったく同じニーズやビジョン、将来への期待や目標を持つ人は、2人としていないため、お客様が今、何を感じ、どんな価値観で、将来についてどのようなビジョンを描いているのかを丁寧にヒアリングいたします。
弊社はお客様の現在状況を集約した情報を分析し、お客様一人ひとりに合ったファイナンシャルプランをご提案いたします。

ご提案後、定期的にライフプランを見直し、再確認することは、お客様の資産目標を達成するためには不可欠です。
お客様の資産状況は常に変化してゆきますので、弊社ではプラン実行をフォローアップのお手伝いいたします。弊社は５つのステップで資産計画をご提案しております。

→　オフショアとは　　　　→ヘッジファンド　　　　→　元本確保ファンド

オフショアとは、“Off”｢離れて｣の意味に　“Shore”「沖」で、沖合という意味ですが、近年金融の世界では歴史的、環境的事情により、非居住者（外国人）に対し、租税環境を優遇している「国」や自治権を持った“ タックス・ヘイブン ”　（税制優遇国）と呼ばれる地域のことを指すことが多くなりました。

このように、産業・天然資源にも恵まれない小国・離島が　産業を引き留める為に金融に対する合法的優遇措置を設定した“特別金融区”のことをオフショアと呼びます。

このオフショアには、独自のオフショア金融センターを備え、先進国なみに法制度を整え、政治も安定しているところもあります。
また、規制が非常に低く、金融市場を最優先している国もあるため、優秀な金融商品が存在し、高い運用成績を誇っているものも少なくありません。
オフショアでは、日本にはない斬新な運用スキルを利用した魅力的な投資商品にもアクセスが可能です。
代表的なオフショアとしてはチャンネル諸島や、ケイマン諸島等などがあり、金融優遇措置を受けるために、世界中の金融機関が、こうした地域に支店を設立しています。

オフショアでは、安全性、安定性、守秘性、保護、非課税と言った点で資産の運用先としてのメリットがあげられる一方、言語は主に英語が使われているため、情報が入手しにくく、投資には為替リスクも発生するという側面もあります。

ジャージー島はイギリスの沿岸から135キロの沖合いに位置するチャンネル諸島最大の島で、姉妹島的な島としては同じくタックスヘイブンであるガンジー島があります。
ジャージー島もガンジー島も、マン島同様イギリスの保護下に置かれながら、自治権を有してきました。
税制面や守秘性等の面で評判があり、世界有数の信託設立地であるだけでなく銀行業務及びファンド運用業務が行われています。

香港は日本から一番近い、東アジア最大のオフショアとして世界中に知られています。
イギリス植民地であったこともあり古くからオフショアとしての投資技術が発達しており、オフショア金融センターとして世界トップレベルの銀行や証券会社が軒を連ねています。
最近ではオフショア銀行口座開設のために香港を訪れる日本人が増えています。
香港は歴史的に英国の影響を強く受けた法律が整備されており、時差も1時間ということで日本人に一番なじみが深いオフショアとして注目されております。

シンガポール川の河口ラッフルズ・プレイスは、外資系金融機関の本支店が集まるアジアの代表的なオフショア金融センターとして知られています。
金融は国の基幹産業の一つであり、外貨を呼び込むためのインフラ整備が徹底的にすすめられています。
シンガポールの証券・先物取引所であるSGX（Singapore Exchange）は、世界でももっとも先進的な取引所のひとつです。
また、シンガポールはスイスの金融法の影響を強く受けた法律が整備され、個人情報の漏洩に対する罰則が非常に厳しく設定されており、スイスに次ぐ厳格性のレベルであるともいわれています。

米国で生まれた投資信託の一種で、通常の投資信託とは異なり、一般的には私募による投資信託であるため、規制を受けずに自由で大胆な運用が可能となっています。

ヘッジファンドの歴史は古く、1945年にアルフレッド ジョーンズが創設したものが世界初のヘッジファンドになります。

近年では、数多くのヘッジファンドが存在し、運用の手法も様々です。ほとんどのヘッジファンドはコンピューターによるトレーディングシステムを駆使し、株、債券、為替、商品、不動産、デリバティブなど様々な商品に投資しています。
ヘッジファンドは、絶対的なリターンを追求しており、株や債券などの伝統的市場の動きとは相関関係が低く、上げ相場と下げ相場の両方でリターンを追求できるところに特徴があります。
ヘッジという言葉は経済的な損失から保護するという意味があり、通常の投資信託等の伝統的な運用形態のほとんどが、TOPIXやS&P 500等のベンチマークを上回る運用成績を目標としているのに対し、ヘッジファンドは究極的には、不況等のいかなる環境下でもプラスの運用実績を目指すことを目標としています。

海外の投資家に対して、ファンド自体で課される税金と投資家の居住国での税金の二重課税を避けるため、ケイマン諸島やブリティッシュバージン諸島等のいわゆるオフショア地域に籍を置くケースが多く見られます。

ヘッジファンドでも各ファンドによって戦略やレバレッジする度合いが異なるため、全てのヘッジファンドが高リスクとは言えません。

ヘッジファンドのスタイルである戦略には様々な方法があり、それぞれのリスクとリターンが伴います。
各種の金融派生商品で投機的に高い運用利益を上げようとする投資手法をとる場合もあるため、高いレバレッジで、ハイリスク・ハイリターンな取引となる場合もありますが、その一方でこうした方法を駆使しつつ元本を確証しているファンドもあります。
また、ヘッジファンドをポートフォリオに組み入れることによってボラティリティを引き下げることができます。
つまりリスクを下げることが可能となるのです。

元本保証を確保しているファンドです。オフショアには年利回り約10%以上を目標としているにもかかわらず、満期時の元本を確保しているファンドがあります。

元本の確保は、S&P社の信用格付けAAクラス以上の銀行が確保している場合が多く、最近では日本でも広く知られるようになってきました。
ただし、元本確保型ファンドのほとんどは、あくまで 『設定された満期時』 に確保されるものですので、満期以前に償還する場合は、運用の結果によっては元本割れする可能性もあります。
また、元本は日本円で確保されるわけではありませんので、為替リスクもあります。

国債などは満期時に元本がほぼ100％程度償還されるので、この部分でまず投資金額の全額が確保されます。
残りの30%〜40%程度を、金融・商品先物市場などで非常に積極的な運用をおこないます。
ほとんどの元本確保型ファンドの運用期間は10〜12年と長期のものが殆どですが、ファンドによっては5年程度のものもあります。
元本確保型ファンドには『早期償還手数料』が設定されているものが多く、この場合、満期前に解約した場合には手数料が控除されます。